Cabinet de gestion de Patrimoine à Strasbourg : un conseil 100 % sur mesure

[CONTENU PARTENAIRE] Beaucoup de personnes sont aujourd’hui désireuses de développer leur patrimoine de manière cohérente et efficace. Il reste néanmoins difficile pour les néophytes de s’y retrouver parmi la pléthore d’offres existantes pour planifier, optimiser et valoriser son patrimoine.

Projets immobiliers, financiers, successoraux ou fiscaux, vous ne savez pas par où commencer ? SOLIDUS INVEST, cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Strasbourg, est là pour vous accompagner dans la création, la gestion, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine. En compagnie de Sandrine Brasleret, ingénieure patrimoniale et fondatrice de SOLIDUS INVEST, nous allons vous présenter l’approche patrimoniale globale personnalisée développée par ce cabinet en conseil pour répondre aux besoins particuliers de chacun de ses clients.

Tout d’abord, à qui vous adressez-vous ?

Chez SOLIDUS INVEST, cabinet en investissement à taille humaine, nous revendiquons un champ d’intervention très large afin de proposer un conseil transversal global à un panel de clients aux objectifs et aux besoins très différents.

Ainsi, nous n’avons pas de client type. Du jeune client qui démarre de zéro, à la recherche d’idées pour commencer à se créer du patrimoine, au client senior, s’interrogeant sur la transmission de son patrimoine, en passant par les clients dans la fleur de l’âge souhaitant développer ou restructurer leur patrimoine : tous sont les bienvenus chez SOLIDUS INVEST. Nous nous situons sur l’ensemble de ce panel, en accompagnant des particuliers comme des professionnels, des chefs d’entreprise comme des salariés. Cette diversité de profils est ce qui rend notre métier si passionnant.

Notre objectif est d’être l’interlocuteur privilégié de nos clients. Pour cela, nous revendiquons notre neutralité en ne faisant pas partie d’aucun groupement ou réseau. Nous profitons ainsi d’une totale liberté au niveau de nos partenaires et de nos prestations.

Souhaitez-vous nous dire un mot sur votre approche patrimoniale globale ?

L’approche patrimoniale globale consiste en une stratégie à 360°. Elle désigne une gestion intégrée de l’ensemble du périmètre patrimonial d’une personne : immobiliers, financiers, successoraux, fiscaux et juridiques en y intégrant ses objectifs et ses besoins à long terme. Selon la volonté des clients, nous travaillons sur ces différents sujets, soit en segmentant les problématiques, soit en avançant sur l’ensemble des sujets de front. Nous nous adaptons en proposant un accompagnement sur mesure et une stratégie précise à chaque client. Elle inclut la planification successorale, fiscale et financière pour optimiser la gestion globale des actifs.

Afin d’être le plus performant possible, vous avez divisé cette approche globale en plusieurs étapes. Pouvez-vous nous les présenter ?

Nous avons développé une méthode de travail structurée, cohérente et efficace. Notre rôle est à la fois de guider nos clients, mais aussi de les rassurer sur les différentes étapes de la collaboration et de la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale.

L’audit patrimonial est la première étape primordiale. Ce rendez-vous découverte permet de prendre connaissance des objectifs de nos clients, de leurs moyens et de leurs contraintes. Cet entretien permet également de nous positionner, d’identifier les différents points d’attention tout en présentant la valeur ajoutée de notre approche patrimoniale globale.

Nous passons ensuite à l’analyse patrimoniale. Il s’agit d’un inventaire réalisé par notre équipe de Conseillers en Gestion de Patrimoine. Cette analyse nous permet de faire un point sur l’ensemble des actifs du client afin de lui proposer des recommandations pertinentes.

Après cette analyse, nous sommes alors en mesure de présenter un bilan patrimonial et un ensemble de préconisations. En d’autres termes, nous présentons une stratégie globale adaptée à la situation du client, à ses contraintes et à ses objectifs. Nous soumettons une ou plusieurs propositions argumentées et chiffrées pour que le client puisse faire un choix éclairé.

C’est au tour du client de choisir la stratégie qui lui convient le mieux. Notre rôle est alors d’accompagner le client afin d’appréhender au mieux tous les éléments nécessaires à une prise de décisions pertinente. De notre côté, cette quatrième phase nous permet de déterminer les axes à mettre en place.

Nous passons ensuite à la mise en place de la stratégie globale. Véritable aboutissement des quatre étapes précédentes, les ingénieurs patrimoniaux sont chargés de la mise en œuvre des solutions retenues, soit par palier soit en globalité, toujours en fonction de la volonté du client.

Enfin, le suivi et l’optimisation de la stratégie s’inscrivent dans la durée. Régulièrement, l’équipe de SOLIDUS INVEST met à jour le bilan patrimonial et propose les optimisations stratégiquement pertinentes et nécessaires. ​

Quels sont vos domaines de compétences ?

De façon schématique, nos domaines de compétences englobent tout ce qui touche aux investissements immobiliers et aux investissements financiers incluant la partie fiscalité, l’ensemble des classes d’actifs, de produits d’épargne et de services de courtage. Nous travaillons également sur toute la partie prévoyance et assurance vie ainsi que la transmission de patrimoine en faisant un bilan successoral.

Il est important de souligner ici que chaque année nous nous formons sur l’ensemble des sujets afin de disposer d’un savoir précis en adéquation avec les obligations réglementaires françaises qui sont nombreuses.

Par exemple, nous venons de valider une certification en finance durable. Aujourd’hui, nous sommes donc en capacité d'aller plus loin grâce à une expertise pointue sur ce sujet devenu incontournable. D’autre part, nous sommes en train de nous former à un autre grand sujet du moment : les actifs numériques.

Quels sont les défis de votre secteur d’activité ?

Notre activité est liée directement à l’évolution des marchés financiers et de l’immobilier. Lorsque l’un de ces marchés souffre, comme c’est le cas actuellement, cela crée des tensions auprès de nos clients. Si le marché de l’investissement financier est très porteur depuis le Covid-19, le marché de l’immobilier reste complexe. Notre rôle est alors d’être proactifs, d’anticiper et d’intervenir dans les meilleurs intérêts de nos clients.

D’autre part, notre profession de conseil en investissement consiste en un cumul de statuts qui ne peut pas se prévaloir d’un titre précis. Ainsi, chez SOLIDUS INVEST, nous empilons les certifications et les agréments afin d’assurer un conseil le plus large et le plus précis possible. Cependant, cette absence de réglementation laisse la porte ouverte à certains abus et peut bloquer le développement de certains cabinets en parfaite conformité, n’étant pas protégés par une réglementation stricte du métier.

Un mot pour conclure ?

La plus-value de SOLIDUS INVEST est de travailler en architecture ouverte permettant de proposer des produits structurés « maison » pour tous les clients souhaitant investir.

Enfin notre cabinet organise tous les mois des ateliers patrimoniaux et des webinaires afin de permettre à chacun de s’informer sur des thématiques spécifiques liées à l’investissement financier et immobilier. Nous souhaitons à travers ces échanges rendre nos domaines de compétences accessibles pour permettre à nos clients de mieux appréhender leurs situations et leurs besoins.

Ce contenu a été réalisé avec SCRIBEO. La rédaction de BFMBUSINESS n'a pas participé à la réalisation de ce contenu.

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