La première plateforme de conseil fiscal et financier accessible à tous

Démocratiser le conseil fiscal et financier grâce à une technologie innovante et des conseillers dédiés dans toute la France, telle est la promesse faite par Clovis, qui a développé une application unique qui permet aux particuliers de réduire leurs impôts et d'optimiser leurs finances personnelles.

Si prendre de bonnes décisions financières ne s’improvise pas, il n’est pas toujours évident de trouver le bon expert à l'écoute en qui on peut avoir confiance. Avec Clovis, il est désormais possible de bénéficier d’un accompagnement sur-mesure et d’un conseil de banque privée sans condition de revenus ou de ressources.

Créée en 2021, la plateforme permet à ses utilisateurs de : réduire leurs impôts, optimiser leurs déclarations de revenus, préparer leur retraite, réaliser leurs projets d’investissement immobiliers, gérer leur budget au quotidien et enfin augmenter le rendement de leur épargne. Cette néo-banque privée propose également des services bancaires : la carte bancaire Clovis, un service paiement mobile et la possibilité de réaliser des opérations bancaires courantes traditionnelles.

En effet, il est parfois difficile de bien gérer ses finances personnelles par manque de temps et de connaissances. Sans compter que la majorité des Français n’ont pas un salaire d’un patron du CAC 40 ou d’un footballeur pour accéder à des conseils de banque privée.

C’est pourquoi Clovis a développé une application de banque privée 100 % en ligne accessible à tous. Cette technologie unique permet de gagner un temps précieux et de réaliser de vraies économies. « Notre plateforme permet aux utilisateurs de gérer, suivre, centraliser et optimiser leur patrimoine à un seul endroit » ajoute Idriss Achirou, cofondateur de Clovis. Clovis s’adresse à tous ceux qui en ont marre de payer trop d'impôts et qui ne savent pas comment optimiser leurs finances personnelles.

Une technologie unique au service des contribuables français

Clovis met la technologie au service de ses utilisateurs. La plateforme, inspirée de la gestion de fortune, permet de gérer et de suivre son patrimoine en temps réel grâce à une intelligence artificielle et aux multiples services qu’on peut trouver sur la plateforme. L’application propose les fonctionnalités suivantes :

• Un outil d’optimisation et de réalisation des déclarations de revenus automatique basé sur l’IA afin de déclarer sans erreurs ni oublis.
• Un outil d’aide à la réduction d'impôt pour aider les utilisateurs à réduire leur pression fiscale en détectant toutes les niches fiscales auxquelles le contribuable a droit
• Une plateforme moderne d’investissement pour accéder en temps réel aux meilleures opportunités financières et immobilières du marché
• Un outil de gestion budgétaire pour catégoriser les dépenses et de créer des plans d’actions financier afin de mieux épargner au quotidien
• Une assistance fiscale et financière avec des conseillers accessibles dans toute la France et à tout moment pour répondre aux problématiques des utilisateurs
• Un outil de suivi des investissements en temps réel, en agrégeant et en suivant l'évolution de tous les comptes d’investissements : crypto, PER, PEA, Compte-titres, immobilier, SCPI,...
• Et enfin un service de paiement afin de réaliser des opérations bancaires courantes : paiement, virement. Ouverture et gestion des comptes de dépôt sans découvert.

Uberiser la gestion de patrimoine avec des conseillers fiscaux et financiers disponibles dans toute la France

La plateforme Clovis est basée sur un modèle hybride qui mêle le meilleur de la technologie et de l’expertise humaine. À la manière de UBER, tous les utilisateurs auront la possibilité de prendre des rendez-vous physiques ou en visioconférence avec des experts fiscaux, financiers et patrimoniaux les plus proches de leur domicile pour les accompagner dans la réalisation de leurs projets.

Après avoir accompagné plus de 10 000 utilisateurs depuis sa création en 2021, Clovis espère désormais poursuivre son développement et étendre ses services dans toute la France métropolitaine ainsi que dans les DROM (Départements et Régions d’Outre-Mer). « L’objectif est d’accompagner un million d’utilisateurs d’ici 2028 » conclut Idriss Achirou.

Ce contenu a été réalisé en partenariat avec OpenMedias. La rédaction de BFM Business n'a pas participé à la réalisation de ce contenu.

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